2020年10月末のつみたて投資現況報告（38ヶ月目）

こんにちは。ミドノン（@LearnMidonon）です。

最近、つみたてNISAや個人型確定拠出年金（iDeCO）って言葉、よく聞きませんか？

投資についてよくわからない人からしたら、「元本保証じゃないけど、どんな感じに揺れ動くの？」って気になりますよね。

そんな訳でつみたてNISAとiDeCoに投資するとどうなるのか、私のケースを紹介していきます。

※私はつみたてNISAを40万/年、iDeCoを14.4万/年と両者ともに自分の限度額まで拠出しています。

2020年10月の結果

私が本格的につみたて投資をスタートしたのは社会人になった2017年の7月にiDeCoに加入した時です。

そこから38ヶ月経過した2020年10月末のつみたてNISAとiDeCoの現状をまとめました。
(2020年11月5日時点)

世界各国の株式時価総額と同じ比率を意識してアセットアロケーションを設定しています。
目標・現状はそれぞれ次のとおりです。

大体目標通りですね。
具体的な金額・損益は以下の通りです。

つみたて投資スタートしてから全期間（3年ちょっと）の利益は11%くらいです。
入金→放置しているだけでこれなら十分。
（一時期はマイナス20％とかだったけど・・・）

それに対して勤務先の持株会の損益は−16%くらいです。
自己負担分に対する割合で考えている（＝奨励金は利益カウント）のに、このマイナス具合。
黒字になることはあるのでしょうか……

次のようにそれぞれ別の金融機関を使用しています。

投資対象ファンド・金額は以下の通りで、iDeCo:14.4万円/年、つみたてNISA:約40万円/年と両制度とも上限まで使っています。

楽天カード積立の場合はボーナス払いができないため、40万円/12ヶ月=3万3333円の配分で金額を決めており、その結果下表の汚い値になってます。