2021年6月末のつみたて投資現況報告（46ヶ月目）

こんにちは。ミドノン（@LearnMidonon）です。

最近、つみたてNISAや個人型確定拠出年金（iDeCO）って言葉、よく聞きませんか？

投資についてよくわからない人からしたら、「元本保証じゃないけど、どんな感じに揺れ動くの？」って気になりますよね。

そんな訳でつみたてNISAとiDeCoに投資するとどうなるのか、私のケースを紹介していきます。

※拠出額（両者ともに自分の限度額まで拠出）

2021年6月末の結果

私が社会人になったのは2017年の4月。

そこから色々な手続きをして2017年の7月にiDeCoの拠出が始まりました。

これがつみたて投資のスタートです。

そこからのつみたてNISAとiDeCoの現状をまとめました。

世界各国の株式時価総額と同じ比率を意識してアセットアロケーションを設定しており、目標・現状はそれぞれ次のとおりです。

大体目標通りですね。

具体的な金額・損益は以下の通りです。

こんな感じで、つみたて投資スタートしてから全期間の利益は40%くらいです。

入金→放置しているだけで、これなら十分じゃないでしょうか。

一時期はマイナス20％くらいでしたが、基本的に確認しないので心理的な負荷はありませんでした。

なお、持株会を始めとした個別株の方は全然利益出ていません。

次のようにつみたてNISA、iDeCOそれぞれ別の金融機関を使用しています。

投資対象ファンド・金額は以下の通りで、iDeCo:14.4万円/年、つみたてNISA:約40万円/年と両制度とも上限まで使っています。

楽天カード積立の場合はボーナス払いができないため、40万円/12ヶ月=3万3333円の配分で金額を決めました。

結果、下表の汚い配分額になってます。

生活費とは関係ない余裕資金で投資しているのでiDeCo、つみたてNISAのどちらも基本的にほったらかしです。

目的は「老後のため」として考えているので、必要になるまでアクションするつもりはありません。

▼家計簿と合わせて毎月の結果をアーカイブしています。