2023年3月末のつみたて投資現況報告（67ヶ月目）

こんにちは。ミドノン（@LearnMidonon）です。

最近、つみたてNISAや個人型確定拠出年金（iDeCO）って言葉、よく聞きませんか？

投資についてよくわからない人からしたら、「元本保証じゃないけど、どんな感じに揺れ動くの？」って気になりますよね。

そんな訳でつみたてNISAとiDeCoに投資するとどうなるのか、私のケースを紹介していきます。

※拠出額（両者ともに自分の限度額まで拠出）

• つみたてNISA・・・40万/年
• iDeCo・・・14.4万/年

2023年3月末の結果

私が社会人になったのは2017年の4月。

そこから色々な手続きをして2017年の7月にiDeCoの拠出が始まりました。

これがつみたて投資のスタートです。

そこからのつみたてNISAとiDeCoの現状をまとめました。

世界各国の株式時価総額と同じ比率を意識してアセットアロケーションを設定しており、目標・現状はそれぞれ次のとおりです。

• 目標→日本10、先進国80、新興国10
• 現状→日本8.8、先進国83.1、新興国8.1

大体目標通りですね。

具体的な金額・損益は以下の通りです。

こんな感じで、つみたて投資スタートしてから全期間の利益は約31%です。

入金→放置しているだけで、これなら十分じゃないでしょうか。

なお、持株会を始めとした個別株の方は全然利益出ていません。

投資対象と投資額

次のようにつみたてNISA、iDeCOそれぞれ別の金融機関を使用しています。

• つみたてNISA→ポイント目当てで楽天証券、楽天キャッシュで支払い
• iDeCo→SBI証券

投資対象ファンド・金額は以下の通りで、iDeCo:14.4万円/年、つみたてNISA:約40万円/年と両制度とも上限まで使っています。

2024年にNISAの制度変更があるようなので、タイミングをみて勉強しないといけませんね・・・

新しいNISA ： 金融庁

NISAの抜本的拡充・恒久化について

www.fsa.go.jp

生活費とは関係ない余裕資金で投資しているのでiDeCo、つみたてNISAのどちらも基本的にほったらかしです。

目的は「老後のため」として考えているので、必要になるまでアクションするつもりはありません。

▼家計簿と合わせて毎月の結果をアーカイブしています。

収支の管理は成功しているのか？理系院卒のリアル家計簿まとめ

毎月の予算と実績を記事にしていますが、一覧性が悪いのでまとめ記事も作ってみました。 理系大学院を修了して、化学メーカーに就職した場合の生活費の参考になれば幸いです。

www.midonote.com

2018.02.20