2020年2月末のつみたて投資現況報告（30ヶ月目）

こんにちは。ミドノン（@LearnMidonon）です。

最近、つみたてNISAや個人型確定拠出年金（iDeCO）って言葉、よく聞きませんか？

投資についてよくわからない人からしたら、「元本保証じゃないけど、どんな感じに揺れ動くの？」って気になりますよね。

そんな訳でつみたてNISAとiDeCoに投資するとどうなるのか、私のケースを紹介していきます。

※私はつみたてNISAを40万/年、iDeCoを14.4万/年と両者ともに自分の限度額まで拠出しています。

2020年2月の結果

私が本格的につみたて投資をスタートしたのは社会人になった2017年の7月にiDeCoに加入した時です。
そこから30ヶ月経過した、2020年2月末のつみたてNISAとiDeCoの現状をまとめました。(2020年2月25日時点)

世界各国の株式時価総額と同じ比率を意識してアセットアロケーションを設定しています。
目標・現状はそれぞれ次のとおりです。

一見利益が出ているように見えますが、2月25日時点のものです。
みなさんご存知の通り、新型コロナウィルスショックにより記録後にだいぶ評価額が落ちています。
どれだけ下がったかは、次回の３月結果報告のお楽しみってことで・・・

上の表はiDeCoとつみたてNISAを合算して載せています。
投資対象ファンド・金額は以下の通りで、iDeCo:14.4万円/年、つみたてNISA:40万円/年とどちらの制度も上限まで使っています。