2020年1月末のつみたて投資現況報告（29ヶ月目）

こんにちは。ミドノン（@LearnMidonon）です。

最近、つみたてNISAや個人型確定拠出年金（iDeCO）って言葉、よく聞きませんか？

投資についてよくわからない人からしたら、「元本保証じゃないけど、どんな感じに揺れ動くの？」って気になりますよね。

そんな訳でつみたてNISAとiDeCoに投資するとどうなるのか、私のケースを紹介していきます。

※私はつみたてNISAを40万/年、iDeCoを14.4万/年と両者ともに自分の限度額まで拠出しています。

2020年1月の結果

私が本格的につみたて投資をスタートしたのは社会人になった2017年の7月にiDeCoに加入した時です。
そこから29ヶ月経過した、2020年1月末のつみたてNiSAとiDeCoの現状をまとめました。(2020年1月25日時点)

世界各国の株式時価総額と同じ比率を意識してアセットアロケーションを設定しています。
目標・現状はそれぞれ次のとおりです。

上の表はiDeCoとつみたてNISAを合算して載せています。
投資対象ファンド・金額は以下の通りで、iDeCo:14.4万円/年、つみたてNISA:40万円/年とどちらの制度も上限まで使っています。

2020年から楽天証券で楽天カードを使ってつみたてNISAをやっています。
カード積立ではボーナス月の設定が使用できないため、昨年までとは違い40万/12≒3万3000円を毎月積み立てています。